如何用大马免费资源筛选股息成长股?

倒数3054天

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首先, 老羊必须说, 我自己就是一只懒洋洋的羊, 所以在筛选的过程里也不是非常的仔细, 存粹就是图个大概, 把我想要的股息股筛选出来.

这种筛选条件基本上不会找到漏网之鱼, 只会找到一般大家都看得到的鱼儿, 所以不是很完美的筛选法.

但是, 基本上这是我2023年5月开始筛选股息股时所用的条件, 有兴趣的朋友可以看回我的旧文 - 股息成长股.

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我去年筛选出大约8只股后, 就一直没买入新股, 直到今年再加了一只.

现在我手上大约有9只股息股, 7只都是赚幅由10%-70%不等, 但剩下两只, 尤其是今年进的这只, 就是赚了股息, 亏了价差的那种.

所以, 我必须强调, 我不是投资达人, 但很多朋友私下问我怎么选股, 我实在无力回应, 所以写成一篇文章, 有兴趣的朋友可以参考一下.

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我一直以来都没有使用任何付费的股票软件来筛选股票, 基本上就是吝啬… 哈哈.

马来西亚好的就是我们有很多免费的资源, 而且我们都谙中英双语, 所以只要你不介意使用多几个网站, 其实都可以找到有用的资料.

但是, 我必须强调就是, 我没有做过资料验证啊, 也就是说, 我没有把这些免费网站提供的资料拿来和公司的财报比对, 所以一切风险自负啊.

而且, 我也不是会计师背景, 所以财报里的那些Creative Accounting的技俩我不一定看得出来, 所以也不敢说自己看的一定都对.

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藉由这篇文章, 我也要感谢这几个免费网站提供予我的便利, 也让我可以借此学习如何筛选大马股息股.

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以下是我的旧文里提过的筛选股息成长股的条件. 现在我们可以一个一个来仔细看:-

1) 持续成长的业绩

我通常会使用 i3investor.com 的十年财务简报(Financial > Last 10 Years)来快速看出一家公司的财务状况. 

以下是UCHITEC的财务简报, 你可以看见的是它的生意年年增长, 盈利和股息也年年增加, 那基本上就是一家财务健康的公司.

https://klse.i3investor.com/web/index

 

2) 持续成长的股息 (至少10%以上的CAGR)

Financial > Last 10 Years 

我选择的股息股, 通常要求股息年年增长. 这点很多朋友都不明白.

这是我在Dividend Growth Group学到的道理, 那就是股息不应该是停滞不前的, 因为生意年年增长, 那派发的股息自然也要年年增长. 

假如你买进100股的UCHITEC, 2014年你的每股股息只有8分, 可是到了2023年, 你的股息已经到了每股29分, 这意味着你的股息增长率高达15%.

这意味着你的被动收入也在年年增长中.

所以, 对我而言, 高股息不重要, 高股息加上高股息成长率才是我想要的.

 

3) 平稳成长的股价

选择股息股, 就是选择稳定的一家公司, 可以不用每日烦恼价格波动.

有些公司虽然提供高股息, 但是其实业绩亏损严重, 股价波动频繁, 这样的股息股, 也很难维持长期的股息输出, 所以我通常会选择股价稳定上涨的公司.

假如股价没有稳定上涨, 那至少不要股价逐年下降的公司.

毕竟没人希望赚了股息, 亏了股价.

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每家公司的股价可以在谷歌轻易找到, 只要在Google 搜索Uchitec Share Price就可以找到.

 

4) 适量的股息支付率 (PAYOUT RATIO)

另一个我关注的条件就是, 股息支付率(PAYOUT RATIO). 这是指一家公司把多少的盈利派发成股息. 

假如一家公司把盈利100%派发成股息, 那公司就没有多余的钱扩张营业, 公司的前景通常也会停滞不前.

更可怕的是, 某些公司甚至是超过100%的派发股息, 那就是通俗的说”吃老本”, 也就是说, 业绩追不上, 需要自掏腰包来派发股息.

我通常会避免股息支付率过高的公司.

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这种资料我通常会用dividend.my来快速挑一下.

https://dividends.my/uchitec-7100/ 

 

5) 健康的现金流

另一个我也会快速看看的就是公司是否有健康的现金流. 假如现金流不稳, 也有可能造成未来的隐忧.

这也是在dividend.my找到的资料.

 

6) 至少5%以上的股息率

最后, 我也会在dividend.my拿下历年来股息(注意, 不是股息率, 是股息), 也排除那些特别派息.

看看公司派息是否在现今的股价是否达到至少5%以上的配息, 假如没有, 那我不如把钱存入EPF或ASM来得无风险些.

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假设用2023年的股息率, 和今天的股价来计算, UCHITEC股息率 = 0.295/3.86 * 100% = 7.6%

 

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7) 低于目标价

买进的目标价太高也会是个问题, 所以通常我也会看看现在的目标价是多少, 然后是否有足够的安全边际才选择买进.

我通常会参考几家公司的Target Price, 这包括i3investor.com, tradingview and etc.

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安全边际当然是越多越好, 好像UCHITEC现在大约只有11.4%的上涨空间, 那就会现在买进, 一点点的下跌就会握不住. 

另一个重点就是, 这个在i3investor.com推荐价只是一家公司在推荐, 而且是有些过时的推荐价, 那就不准了.

那我也会看看其他的推荐价, 比如, TradingView的就有4位分析师提供4个价格.

货比三家才拿个大概的目标价吧.

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这大致上就是我老羊筛选股息股的方式. 

市场上有很多投资达人有着更优秀的筛选方式, 和筛选条件, 大家不妨多参考参考.

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我的方式在2023年5月帮我找到了几只不错的股票, 但是放在2024年, 我就不知道是否还有任何遗珠直到买进了.

假如找到, 不妨和大家分享, 让大家帮帮眼, 提供意见一下.

原谅我不方便在网上推荐任何个股, 大家的讨论我只能看看热闹, 开心就好. 

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10个老羊跟踪的投资ETF部落客们

倒数3056天

大家都知道, 老羊在投资的路上, 发现ETF这个适合投资小白的方式, 决定把部分投资投入到成长型ETF里. 

那老羊是如何知道ETF的存在, 很多朋友都有私下问我, 我的答案都是

- 看书明白指数投资的原理, 

- 跟踪部落客了解部落客们对指数投资的想法, 

- 和潜伏在脸书专页里观察全世界投资人对指数投资的经验.

我之前已经分享了关于ETF的书籍, 也分享了一些我潜伏在内的脸书群组, 今天就分享一些我长期跟踪投资ETF的部落客们.

以下是一些我长期跟踪有投资ETF的部落客们.

他们有些是强烈推荐只投资成长型ETF的部落客, 有一些是部分投资在ETF, 部分投资在个股, 也有一些只投资成长型ETF, 不投资股息型ETF的部落客.

有些部落客的想法鲜明, 有些部落客海纳百川, 我觉得网络就是容许各人自由发言的一个地方, Diversity(多元化)就是一种值得珍惜的状态, 我们应该以开明的心态听取各方的说法.

指数投资, 或简化说是ETF, 有悠长的历史,  但马来西亚的投资人对这种投资方式, 似乎还不很熟悉.

我希望我可以分享一些我的所看所想, 让大家看看, ETF在海外国内到底有多普遍.

闕又上均衡的財富人生 (109K Followers)

厥又上先生是华尔街的前投资经理, 曾经多次操盘打赢S&P500, 但在他多年的操盘生涯里, 还是有那么几次无法超越大盘的时候, 这也让他体会到要永远打赢S&P500大盘是多么不容易的一件事.

他致力于鼓励股市小白投资大盘ETF, 著作有<<阿甘投资法>>, 我之前在我的另一篇文章关于ETF书籍提到过. 

闕又上先生有很多被台湾投资达人访问的投资影片, 有兴趣的朋友们可以在YT找到. 

綠角財經筆記 (301K Followers)

綠角是强烈推荐ETF只投资成长型ETF的部落客, 他不建议投资股息型ETF, 想要明白原因的朋友可以到他的部落格看看, 了解原因.

绿角的部落客文章深入浅出, 虽然ETF原理简单, 但他写了多年推荐ETF的文章, 读者却读之不厌, 还频频分享, 确实是写得非常精细. 

绿角在台湾有提供付费实体课程, 假如有意使用ETF退休, 又有余裕可以到台湾上课的朋友, 可以报名参加.

華倫存股 穩中求勝 (164K Followers)

华伦老师曾经是一位努力赚钱的补习老师, 致力于把自己的收入提高, 把收入长期投资于股市中, 最后成功靠股息退休.

华伦老师握有各种个股和ETF, 是一位不管是ETF还是个股都有收集的长期投资者. 

樂活分享人生  (156K Followers)

乐活大叔也是为人熟知的台湾投资大师, 乐活大叔投资股息型ETF, 也投资成长型ETF.

乐活大叔是有好几本著作, 如ETF实战周记, 零基础的佛系理财术等等.

你也可以在YT看见很多乐活大叔的访谈, 从而学习更多投资理财的概念.

嫺人的好日子

娴人在49岁突然被公司裁员, 一夜之间没了工作, 幸好她在43岁开始存ETF退休, 最终现在不止可以过好退休生活, 还可以送儿子出国留学.

娴人是支持成长型ETF的投资人, 根据她的说法是, 投资典籍里只有提到使用成长型ETF退休, 没有提到股息型ETF, 所以她选择依循投资书籍的建议.

娴人近来刚推出一本新书<<退休后, 钱从那里来?>>, 大家都可以在本地书局买到.

她也是台湾财经界被访问的常客, 大家可以在YT找到很多她的访问影片.

大詩人的寂寞投資筆記 (19K Followers)

大诗人的部落客第一句引入眼帘的就是, 0050闭着眼睛买, 假如累积十年若是亏钱来找我.

既然他这么说, 想必就是成长型ETF的支持者.

他在很多年前已经财富自由, 他很少做主动投资, 大部分都是靠指数投资, 长期投资致富.

Robin K. Chou (周冠男财金教授) (24K Followers)

周冠男教授是近来很红的一位财金教授, 主要是他和不败教主的口战笔伐, 实在让大家引颈长盼啊.

周冠男教授投资0050 ETF 二十年, 成功购买了MESERATI, 每次提到他, 都得提到他的车.

他也是<<长期买进>>一书的作者, YT上也有很多他被访问的影片, 大家可以看看.

小資yp投資理財筆記 (20K Followers)

小資yp是少有的用软件说话的ETF投资人, 他的网站可以用来比对ETF的优劣, 帮助投资人选择ETF.

虽然我们或许不需要用到台湾ETF的资讯, 但假如你不喜欢用英文网站来搜寻ETF的资讯, 那可以看看小資yp网站是否适合你.

ETF-Buffett (11K Followers)

ETF Buffett也是一位只谈ETF投资的博主, 他也设有一个账号定期定额投资, 让读者看见ETF价值的成长.

他对股息型ETF和成长型ETF保持着中立态度, 而且不吝于分享他的ETF组合, 大家可以参考一下.

琳達夫妻の慢富日記 (5K Followers)

最后, 马来西亚的部落客琳達夫妻当然也是ETF的推崇者之一!

琳達夫妻也是有一个定期定额购买ETF的户口, 让各位读者可以见证如何在不用主动选股的情况下, 依然可以拥有ETF的价值成长, 从而致富.

眼光

倒数3059天

今天看见切老非常用心地把自己摆上台面, 讨论购买个股和购买ETF的绩效对比.

切老是一位把本身资产90%都投入在个股的一位资深投资人, 能够把资金90%都投入在股市里, 肯定是对自己的选股能力有一定的信心, 也对自己选择的股票有一定的坚持.

今天我为什么有感而发, 其实也是因为我手上的一只股票近日跌跌不休.

严格来说, 这只股票已经是赚了股息亏了价差. 

但我今天反复重看, 除了2025年的盈利疲软和被近期政策影响之外, 我也找不到什么更好的下跌理由.

这个下跌的幅度超过一般股息股下跌的速度, 感觉就是每天再怎么跌下去, 很快明年的股息也要没了.

我选股的方法一直没变, 变的是买进的时机.

这只股是2024年年中才开始买进的, 可能就不是买在最低点, 所以现在一点点风吹草动就跌穿我的成本价了.

我购买的9只股息股中, 有两只是亏损的, 其他都是赚得还不错的.

虽然我的整体成绩还算不错, 但这真的是我厉害选股而得到的结果吗?

不见得.

假设我现在手上亏损的这只股票是A股, 而今天市场上刚好有一只B股也是面临亏损中.

A股和B股都是因为近期的盈利下降大约30%, 所以下跌中.

A股的盈利下跌是因为周期性的生意量下跌, 投行觉得明年年底可能会变好.

B股的盈利下跌是因为外汇失利, 造成盈利下降大约30%.

结果, 市场用了几天来惩罚这两只股票, B跌了4.3%后就开始止跌回扬, 反之A股却跌跌不休.

这种结果完全不可理喻, 但市场完全不是任何人能够预测的, 上升下跌, 即使是类似的场景, 也不一定有一样的投资结果.

某天我也和闺蜜聊起, 当年我曾经觉得, GOOGL比META来得有前景.

我觉得META的生意迟早要势微的, 结果呢?

过了三年, 虽然我现在不再握有这些科技股, 但回想起自己三年前的想法, 岂不是非常可笑?

META过了前两年的低潮, 现在正在扩张中, 在7只科技巨头当中, 气势如虹, 如日当中.

反之, GOOGLE反而沉寂了下来.

这样的情况有时候是反着发生的, 比如2021年我买进的那批科技股, 完全没有一只是亏损的.

我在2022年把他们卖掉之前, 每一只都是赚超过一定的巴仙率.

这是我厉害选股的结果吗?

我觉得, 接受自己其实没有投资眼光还是挺重要的.

话说某天和我先生聊起这话题..

老羊: 我觉得自己选股的能力其实也不怎么样, 偶尔还是眼高手低, 还好的是赚多过赔的, 所以整体还是赚的而已.

老公: 我觉得你眼光挺好的, 至少在选老公这方面做得还不错~

老羊: ....... 这个世界怎么会生产出脸皮这么厚的物种, 还偏偏给我遇上了~

这就是为什么我觉得啊, 大部分的资金还是留在ETF比较稳当.

小部分的资金想要偶尔试试手气, 那就买些个股试试吧.

试试你就知道自己到底是眼高手低还是目光如炬了.

话说我那钱太多无处放的闺蜜, 前两天还在跟我抱怨不知道自己怎么会瞎了眼, 刚刚买进了TSLA.

结果, 昨晚和前晚TSLA暴涨18%, 我想她一下子还没回过神来就忽然又赚了一笔旅费. 

然后, 她忽然也顿悟了, 是时候开始买ETF了..哈哈.

假如那些几十年华尔街经验的投资经理如厥又上先生, 和教出无数投资经理的周冠男教授, 和投资了20年个股的切老, 和我那投资运气一直不赖的闺蜜, 都开始接受自己无法和大盘指数抗衡, 我们又还有什么理由相信自己选择的个股可以永远表现出色?

老羊潜伏的脸书群组

倒数3063天

老羊学习投资的过程其实就是看书后, 直接下场试试.

小试牛刀后, 有疑问时就问人, 但这点就是最难的地方.

难在急于教你的通常是骗子, 而达到财务目标的高人通常都低调, 也不分享他们达到目标的执行方法, 毕竟每个人的风险取向不同, 很难直接帮助.

我试过问身边的友人, 然后就大家一起亏得乱七八糟.. 哈哈. 都是投资路上的学费啦.

学习的路上没人问, 在财务自由的路上黑漆漆的, 也不方便问身边的朋友时, 我选择的方式是参考别人怎么操作, 听听人家的看法.

于是, 我就寻找各个脸书群组, 进去参观参观, 看看人们怎么面对这些居面.

必要时, 也问问一些心中的疑问.

这些群组里的人, 不乏是骗子, 但也有不少已经上岸的退休人士, 你必须慧眼识人, 不要轻易上当了.

然而, 只要你不私下结识任何脸书上的朋友, 再多的骗子也找不上你.

以下是一些我潜伏在其中的脸书群组.

这里有一些是关于投资的, 有些是关于ETF的, 有些是关于FIRE的.

你可以看看有没有适合的, 你可以试试加入看看.

这些群组都是以英文为主, 我比较少加入中文群组, 所以就没法推荐.

不加入中文群组的原因是, 我们不能买台湾股票或ETF, 我也没有买中概股的习惯, 所以就不需要加入.

而假如英文群组的原因是, 他们讨论的股票或ETF, 我们身为马来西亚人都可以购买.

1) Dividend Growth Group

这个是我当初学习购买股息股时假如的群组, 里面有很多已经上岸的退休人士, 持续持有股息股, 也靠股息回酬退休.

我从这个群组学到最珍贵的知识就是, 股息成长率是非常重要的, 所以这个群组取名为Dividend Growth Group.

他们注重的是股息的成长, 而不只是高股息而已. 

我觉得假如你是股息派的, 不妨加入看看外国人是如何操作的. 

2) ETF Investing Group

这个群组是专门投资ETF的, 你可以看看全世界有多少人在持有ETF, 也可以看看人们如何布局购买ETF.

虽然, 我在这个群组学习得不多, 但至少你可以在这里理解到有多少人是靠ETF退休的, 从中建立起持有ETF的信心.

然而群组的资讯肯定是有好有坏的, 我希望你可以先看书, 再看群组的讨论, 不然你可能会买进一些高风险的ETF, 反而对你的资产配置不好. 

在群组里, 筛选正确的资讯, 选择对的资讯吸收, 是很重要的. 

3) LeanFIRE

假如你觉得自己赚得不多, 缺乏财务自由的信心?

那我建议你加入这个群组, 看看世界之大, 有多少低薪人士已经财务自由, 而他们又在怎样情况之下财务自由. 

有时, 当你觉得自己不可能做到时, 就得看看人家在比你更糟糕的条件下如何达到财务自由的. 

4) [FIRE] Financial Independence and Retire Early

假如你觉得自己赚得还可以, 就是一般的中产阶级, 或自雇人士, 你可以考虑加入这个FIRE群组, 看看外国人如何为财务自由奋斗, 也看看人家在财务自由的路上面对怎样的难题.

有时, 存粹就是八卦, 想看看其他人的财务状况, 也可以潜伏的这个群组里, 当个吃瓜群众, 看个热闹. 

假如你赚得特别多, 也可以加入FatFire群组, 但我就没有还没加入过, 毕竟本人距离FatFIRE还远着呢..哈哈.

老羊就是一只无聊八卦的羊, 时常躲在这些群组里, 看看这个世界的人们在做些什么, 从中学习人家的优缺点.

我觉得,  身为马来西亚人有语言优势, 中英都没问题, 我们实在应该跨出马来西亚的局限, 放眼全世界, 学习从其他角度看世界. 

迟些, 我再选一些台湾投资部落客分享给大家, 这也是另一种学习方式哦. 

成为百万富翁的不二法门

倒数3071天

2024年9月17日, 晨星发布了一篇文章<<美国人成为百万富翁的不二法门>>.

根据美国金融公司Fidelity公布的资料显示, 美国2024年有50万人从他们的退休金401K正式成为了百万富翁, 从图表上看, 这个数目从2017年的10万人逐步攀升, 终于在今年正式达到一年50万人. 

美国人的401K有着类似我们的EPF一样的概念, 但比EPF灵活一些, 美国人可以选择不参与401K, 也就是完全没有EPF的概念; 也可以选择参与, 那就和我们一样每月扣款, 而雇主也会跟你一样缴款. 

另一点和我们不同的是, 他们可以自由选择投资的选项, 从指数基金, 主动基金, 股票, 债卷等等, 美国人可以根据自己风险承受能力自己选择要投资什么项目.

马来西亚的EPF就比较像是个典型的亚洲父母, 强制性存款, 也自动帮我们投资, 身为员工, 我们没有选择, 只能选择缴9%还是11%. 

所幸的是, 我们的EPF这二十年来表现良好, 虽然我们没有自由选择更高风险投资的权力(或许有一些些吧), 但至少EPF里还算是正回酬, 表现也比一般债卷来得好(参考旧文 - 台湾劳退基金 VS 马来西亚公积金).

我把晨星的这篇文翻译成中文, 放在下面 - 大家可以看看.

重点是, 成为百万富翁的不二法门其实不过是, 长期投资, 无论涨跌, 持续买进. 

随着时间的推移, 耐心和纪律就可以累积成可观的财富.

有些朋友说, 他没有信心把钱长期留在股市里, 因为股市波动大, 分分钟会血本无归.

假如股市是危险的, 那EPF的钱是投资在哪里呢? 

同样的道理, 美国人的退休金401K不都是投资在股市里吗?

仅仅是2024年就有50万个百万富翁诞生, 那就是说投资额是大约 500,000 X USD 1,000,000 = USD 500,000,000,000. 

这还不包括那些低于一百万的401K持有者的投资额. 

投资股市之所以危险, 那是散户急功近利, 杀进杀出的结果.

假如选择稳健的大盘指数ETF, 长期投资, 时间久了(10-30年), 通常都是赚而不赔的.

我之所以不做短线投资, 那是因为我的目标是把ETF的存款慢慢地滚大到RM 1,000,000.

假如达到RM 1,000,000后, 只要股市那年轻轻地涨个10%, 就可以轻易地达到RM 100K的涨幅.

假如有FOLLOW我的文章的应该知道, 我只需要在ETF得到40K被动收入就够了(参考旧文 - 我的投资策略 (EPF + Dividend Stocks + ETF)).

假设提领率是4%, 那RM 1,000,000的4%刚好就是RM 40K.

当然, 我现在和目标距离还很远, 但千里之行, 始于足下. 

我们只需要一步一步地按部就班地持续投资, 总有一天就可以达到目标, 假如我用不到这笔钱, 那就留给我的小孩吧. 

<Translated from MorningStar>

美国人成为百万富翁的不二法门

Source: The Number One Way Americans are Becoming Millionaires

耐心和纪律是容易理解但难以实践的概念。投资则是检验这两种品质的理想方式。可以合理地说，这两种特质是实现长期投资成功的最重要因素之一。

美国人致富的主要方式并不是通过及时购买房地产或早期投资创业公司。这个公式要简单得多：持续的投资，通常是通过每次发薪时自动从工资中扣除的一部分存入退休账户。

最近的一份富达报告显示，其平台上的401(k)百万富翁人数创下历史新高。

但投资世界充满了干扰，很容易导致失误。上涨的市场常常引发不当行为，一些投资者将股市和赌场混为一谈。

一个及时的例子是杠杆和反向交易所交易基金（ETF），这些基金的受欢迎程度迅速上升。根据Direxion的数据显示，目前市场上有超过200只杠杆和反向ETF，管理的资产大约为1000亿美元。

最近的一篇彭博社报道强调了其中一种投资工具，该工具旨在为投资者提供MicroStrategy MSTR股票每日回报的三倍——这只股票因其在资产负债表上持有大量比特币而常常与比特币相关联。

MicroStrategy的股价今年上涨了超过100%，然而，提供三倍杠杆的该产品却下跌了超过80%。

这怎么可能? 这就是反向复利的效果.

答案在于杠杆基金的运作机制。这些产品是为短期交易者设计的，而不是长期投资者。它们旨在提供每日表现的倍数，但随着时间的推移，每日重置的复合效应会摧毁回报。那些渴望高额回报而进入这些基金的投资者往往会感到失望，被他们试图利用的短期波动所困扰。他们没有让市场为自己服务，而是追逐快速利润。不幸的是，追求快钱往往会以惊人的方式适得其反。

另一方面，401(k)百万富翁们保持了纪律，不论市场状况如何，每两周通过退休账户购买股票。无论市场是波动还是繁荣，他们始终保持一致。随着时间的推移，他们的耐心和纪律积累成可观的财富。这一点很可能也会在未来的许多世代中得到验证。

最好的投资可能并不总是刺激，但这正是好事。

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六本ETF投资入门书籍

倒数3077天

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很多朋友问我怎么学投资, 这还真的问倒我了.

我也不知道怎么开始学投资的, 这和我学煮菜是一样的, 都是自修的.

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老羊的孩子们都知道, 他们的妈学一道新菜就是做一个实验, 他们就是白老鼠.

每次看我看完一个网上的视频然后存下, 他们知道下个星期通常就是吃这些.

我基本上, 就是TRIAL AND ERROR, 看看, 觉得还不错, 就试试, 看看怎样, 假如还行, 就再钻研. 

煮菜和投资也是一样的.

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我十多年前开始投资时, 就学看财报, 有模有样地买股票, 都是试试手气.

后来三年前买进ETF时, 也是试试, 结果三年后发现ETF投资比股息股还轻松, 而且赚得也不比股息股差.

所以我就开始看看ETF投资相关的书籍, 尝试理解这是怎样的理念.

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今天就分享一下一些我看过, 觉得适合小白的ETF书籍.

1) The Intelligent Investor智慧型投资者 - Benjamin Graham

不看不知道, 看了吓一跳. 原来, 我十年前看了The Intelligent Investor, Benjamin教授就已经是建议防御型投资人买进被动投资基金, 十年前我已经被洗脑了, 只是没有操作而已. 

年轻时, 我还每个章节看了, 看数据, 研究怎么看财报, 结果看到最后, Benjamin教授的建议就是, 假如你是防御型投资人, 就买进被动投资基金就好, 反正主动型投资基金也不能长期超越大盘(翻白眼因为书还挺厚的, 看到蛮后才看到这段). Benjamin很多年前就已经告诉大家, 除非你是积极型投资人, 不然不用主动投资, 也不要买主动基金.

那个时候起, 我就不再购买昂贵的主动型基金(6%SALE CHARGE), 那时我转成SALE CHARGE很低(1%左右)的主动型基金, 因为ETF还没进入马来西亚.

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2) A Random Down the Wall Street漫步华尔街 - Burton G. Malkiel

这也是一本和The Intelligent Investor一样殿堂级别的书籍, Burton身为美国经济学家, 在介绍了Fundamental Analysis和Technical Analysis的短处后, 就提出数据深入浅出的分享如何用多元化的持股降低投资风险. 

他也是再三强调主动基金是很难长期打败大盘, 而一般投资人只需要被动投资多元化的指数基金, 就可以达到和大盘一样的成绩.

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3) 阿甘投资法 - 厥又上

这本书是在书店看见的, 结果一看就欲罢不能, 假如你不喜欢看枯燥的学术型文章, 看这本就对了. 看完担保你明白基本ETF投资的理念, 也明白怎么完全不看盘, 不看财报, 不选股, 不择时, 躺着赚.

我觉得这是最轻松而且容易理解的ETF小白入门投资书, 假如这本看不下去, 其他也就别看了.哈哈.

在马来西亚, 很多人鼓吹把钱存进EPF就好, 看完这本书后, 你应该明白为什么不能只投资EPF或债卷等等低风险的投资.

存钱进EPF是对的, 但把所有的资产放在低风险投资会让通膨侵蚀你的购买力, 而你的退休金就只会是别人的一半. 

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4) Just Keep Buying持续买进 - Nick Maggiulli

这本是由Nick Maggiulli Data Scientist撰写的一本书. 这本书特别适合那些需要数据来支持论点的朋友. 

书中用历史数据讨论一些很多典型的迷思, 如

为什么你不应该逢低买进? 

为什么你不应该分批买进而应该越早买进越好? 

我觉得坚持相信择时买进的朋友, 应该看看这本书, 假如他不能让你信服, 那我就更加不可能让你相信这些道理. 自己阅读, 自己思考, 胜于在网上和人争执, 毕竟人各有所信, 依循信仰才能持久. ​ 

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5) 通膨时代, 我选择稳定致富 - Buy & Hold - 理财馆长, 狂徒

多数的ETF书籍没有提到ETF投资组合和ETF提领的方法. 我觉得这本书讨论了一些比较深入的话题如ETF投资组合应该怎样配置, 不同的投资组合例子, 和如何在退休后提领ETF, 如何做再平衡等等.

这些操作的详情在这本书都有提到, 就讨论了一些其他ETF书籍没讨论到话题.

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6) 长期买进 - 周冠男

台湾政治大学学院副院长周冠男教授的这本书我还没买到, 但近来他和不败教主的辩论闹得满城风雨.

据说他靠投资0050 ETF 20年, 买了一辆Maserati, 单是这个噱头, 考虑投资ETF的朋友或许也应该看看他的说法 - 随便买, 不要卖.

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好, 今天就暂时分享到这里.

各位快点买书去吧!!