倒数3054天
首先, 老羊必须说, 我自己就是一只懒洋洋的羊, 所以在筛选的过程里也不是非常的仔细, 存粹就是图个大概, 把我想要的股息股筛选出来.
这种筛选条件基本上不会找到漏网之鱼, 只会找到一般大家都看得到的鱼儿, 所以不是很完美的筛选法.
但是, 基本上这是我2023年5月开始筛选股息股时所用的条件, 有兴趣的朋友可以看回我的旧文 - 股息成长股.
我去年筛选出大约8只股后, 就一直没买入新股, 直到今年再加了一只.
现在我手上大约有9只股息股, 7只都是赚幅由10%-70%不等, 但剩下两只, 尤其是今年进的这只, 就是赚了股息, 亏了价差的那种.
所以, 我必须强调, 我不是投资达人, 但很多朋友私下问我怎么选股, 我实在无力回应, 所以写成一篇文章, 有兴趣的朋友可以参考一下.
我一直以来都没有使用任何付费的股票软件来筛选股票, 基本上就是吝啬… 哈哈.
马来西亚好的就是我们有很多免费的资源, 而且我们都谙中英双语, 所以只要你不介意使用多几个网站, 其实都可以找到有用的资料.
但是, 我必须强调就是, 我没有做过资料验证啊, 也就是说, 我没有把这些免费网站提供的资料拿来和公司的财报比对, 所以一切风险自负啊.
而且, 我也不是会计师背景, 所以财报里的那些Creative Accounting的技俩我不一定看得出来, 所以也不敢说自己看的一定都对.
藉由这篇文章, 我也要感谢这几个免费网站提供予我的便利, 也让我可以借此学习如何筛选大马股息股.
以下是我的旧文里提过的筛选股息成长股的条件. 现在我们可以一个一个来仔细看:-
1) 持续成长的业绩
我通常会使用 i3investor.com 的十年财务简报(Financial > Last 10 Years)来快速看出一家公司的财务状况.
以下是UCHITEC的财务简报, 你可以看见的是它的生意年年增长, 盈利和股息也年年增加, 那基本上就是一家财务健康的公司.
https://klse.i3investor.com/web/index
2) 持续成长的股息 (至少10%以上的CAGR)
Financial > Last 10 Years
我选择的股息股, 通常要求股息年年增长. 这点很多朋友都不明白.
这是我在Dividend Growth Group学到的道理, 那就是股息不应该是停滞不前的, 因为生意年年增长, 那派发的股息自然也要年年增长.
假如你买进100股的UCHITEC, 2014年你的每股股息只有8分, 可是到了2023年, 你的股息已经到了每股29分, 这意味着你的股息增长率高达15%.
这意味着你的被动收入也在年年增长中.
所以, 对我而言, 高股息不重要, 高股息加上高股息成长率才是我想要的.
3) 平稳成长的股价
选择股息股, 就是选择稳定的一家公司, 可以不用每日烦恼价格波动.
有些公司虽然提供高股息, 但是其实业绩亏损严重, 股价波动频繁, 这样的股息股, 也很难维持长期的股息输出, 所以我通常会选择股价稳定上涨的公司.
假如股价没有稳定上涨, 那至少不要股价逐年下降的公司.
毕竟没人希望赚了股息, 亏了股价.
每家公司的股价可以在谷歌轻易找到, 只要在Google 搜索Uchitec Share Price就可以找到.
4) 适量的股息支付率 (PAYOUT RATIO)
另一个我关注的条件就是, 股息支付率(PAYOUT RATIO). 这是指一家公司把多少的盈利派发成股息.
假如一家公司把盈利100%派发成股息, 那公司就没有多余的钱扩张营业, 公司的前景通常也会停滞不前.
更可怕的是, 某些公司甚至是超过100%的派发股息, 那就是通俗的说”吃老本”, 也就是说, 业绩追不上, 需要自掏腰包来派发股息.
我通常会避免股息支付率过高的公司.
这种资料我通常会用dividend.my来快速挑一下.
https://dividends.my/uchitec-7100/
5) 健康的现金流
另一个我也会快速看看的就是公司是否有健康的现金流. 假如现金流不稳, 也有可能造成未来的隐忧.
这也是在dividend.my找到的资料.
6) 至少5%以上的股息率
最后, 我也会在dividend.my拿下历年来股息(注意, 不是股息率, 是股息), 也排除那些特别派息.
看看公司派息是否在现今的股价是否达到至少5%以上的配息, 假如没有, 那我不如把钱存入EPF或ASM来得无风险些.
假设用2023年的股息率, 和今天的股价来计算, UCHITEC股息率 = 0.295/3.86 * 100% = 7.6%
7) 低于目标价
买进的目标价太高也会是个问题, 所以通常我也会看看现在的目标价是多少, 然后是否有足够的安全边际才选择买进.
我通常会参考几家公司的Target Price, 这包括i3investor.com, tradingview and etc.
安全边际当然是越多越好, 好像UCHITEC现在大约只有11.4%的上涨空间, 那就会现在买进, 一点点的下跌就会握不住.
另一个重点就是, 这个在i3investor.com推荐价只是一家公司在推荐, 而且是有些过时的推荐价, 那就不准了.
那我也会看看其他的推荐价, 比如, TradingView的就有4位分析师提供4个价格.
货比三家才拿个大概的目标价吧.
这大致上就是我老羊筛选股息股的方式.
市场上有很多投资达人有着更优秀的筛选方式, 和筛选条件, 大家不妨多参考参考.
我的方式在2023年5月帮我找到了几只不错的股票, 但是放在2024年, 我就不知道是否还有任何遗珠直到买进了.
假如找到, 不妨和大家分享, 让大家帮帮眼, 提供意见一下.
原谅我不方便在网上推荐任何个股, 大家的讨论我只能看看热闹, 开心就好.
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